歲末年初，往往是各類非法金融活動的高發(fā)期，一些不法分子打著“高額回報”“快速致富”的幌子，設(shè)下重重陷阱。1月16日，晉源區(qū)檢察院干警結(jié)合辦案實際，提醒大家注意防范非法金融活動，守好“錢袋子”，安心過好年。
“非法金融活動是指違法進(jìn)行的一切金融活動，包括合法金融機(jī)構(gòu)(即金融體系內(nèi))發(fā)生的非法金融活動和金融體系外的(即社會)非法金融活動?！睓z察干警介紹，非法金融活動有以下3種常見類型：
一是非法集資。常以虛假項目、虛構(gòu)公司為依托，向社會公眾廣泛募集資金。如承諾給予投資者年化收益率高達(dá)20%甚至更高的回報，打著“養(yǎng)老項目”“高科技產(chǎn)業(yè)”等旗號，編造虛假的商業(yè)計劃書，吸引中老年人投入畢生積蓄。二是非法借貸。這類活動多存在于民間借貸領(lǐng)域，表現(xiàn)為“套路貸”。不法分子以低息、無抵押等誘人條件吸引借款人上鉤，隨后通過簽訂陰陽合同、虛增債務(wù)、惡意制造違約等手段，讓借款人陷入高額債務(wù)的深淵，不僅財產(chǎn)受損，甚至人身安全也受到威脅。三是虛擬貨幣詐騙。不法分子打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”的旗號，誘導(dǎo)投資者購買挖礦設(shè)備、虛擬幣。實際上，這些虛擬幣毫無價值，交易平臺也是非法搭建，隨時可能關(guān)閉跑路。
為幫助群眾更好地防范非法金融活動，檢察干警支了三招。第一招，警惕“五點(diǎn)”：自稱保本高收益的；讓你在App上輸入身份證及親人電話號碼的；貸款要先扣除本息的；電話中索要銀行信息及短信驗證碼的；讓你炒“幣”的。第二招，做到“三個一律”：接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；談到集資高利息的，一律掛掉；陌生人發(fā)來的微信、短信鏈接，一律不點(diǎn)。第三招，牢記“三個切莫”：切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳；切莫相信一夜暴富，投資要走正規(guī)渠道；切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠(yuǎn)離非法金融活動。
